Мировая валютная система: состояние, тенденции развития и особенности участия Республики Беларусь

В ходе написания дипломной работы были рассмотрены все вопросы, подлежащие изучению, а также всесторонне изучен предмет исследования. По окончании написания работы можно сделать выводы.
1. Мировая валютная система – это форма организации международных валютных отношений, обусловленная историческим развитием мировой экономической системы и закрепленная международными соглашениями. Мировая валютная система представляет собой совокупность национальных и региональных валютных систем, взаимосвязанных между собой. Эта связь осуществляется через центральные банки, проводящие национальную и региональную денежно-кредитную политику и участвующие одновременно в разработке и реализации международной валютной политики, организации межгосударственного валютного регулирования.
Субъектами денежных взаимоотношений считаются их члены и стабилизирующие органы. Члены денежных взаимоотношений в зависимости от их воздействия на обстановку на денежном рынке разделяются на 2 группы. Первая группа: действующие члены, либо маркет-мейкеры – это основные и торговые банки, международные фирмы, регулярно исполняющие процедуры на денежном торге. Вторая группа: бездейственные члены, ими считаются торговые банки, юридические и физические лица, проводящие валютные процедуры и не оказывающие большое влияние на положение денежного рынка.
Объектами денежных взаимоотношений считаются: механизмы курсообразования и системы денежного курса, условия конвертации, денежные ограничения, интернациональные кредиты и вычисления, капиталовложения, процедура участия зарубежного капитала и т. д.
В зависимости от масштабов и характера функционирования различаются государственная, областная и всемирная (интернациональная) денежные системы.
В 1867 г. была сформирована первая всемирная денежная система – Парижская МВС. За этот промежуток проявилась обоснованность реформирования четырех МВС – Парижская МВС, Генуэзская МВС, Бреттон-Вудская МВС, Ямайская МВС. К главным реформам МВС возможно относить: реформу базового эталона всемирных денежных систем, реформу режима денежных курсов как структурного принципа МВС, развитие координационной, юридической основы и институциональной структуры МВС.
Развитие областных валютно-экономических систем считается логической формой формирования международный валютно-экономической системы в обстоятельствах глобализации, сосредоточенной на преодоление глубинных трудностей функционирования системы в обстоятельствах нарастания трудности возлежащих в ее основе взаимосвязей. При этом система формирования МВФС состоит в ответной трансформации её государственного и всемирного уровней, сочетающей в себе направленность интегрирования государственных валютно-экономических систем и дезинтеграции международный валютно-экономической системы (воссоздания на областном уровне её компонентов и функций). В рамках этого процесса совершается развитие областных институтов МВФС, которые обеспечивают реализацию в масштабах района её функций (валютно-расчетной, адаптационной и экономической). В то же время имеет место регионализация действий, имеющих отношение к отмеченным функциям МВФС.
2. Анализ современного состояния МВС продемонстрировал следующее.
В наше время все ещё функционирует Ямайская мировая валютная система. Интернациональное валютное устройство на сегодняшний день базируется на системе плавающих денежных курсов: стоимость денежной единицы устанавливает, в первую очередь, биржа. Интернациональная денежная система миновала огромный путь за тысячелетия истории населения земли, однако, безусловно, на сегодняшний день в ней совершаются перемены. Две основных свойства устанавливают новый образ международный денежной системы:
- деньги целиком отделены сейчас от какого бы то ни было вещественного носителя;
- сильные информативные и телекоммуникационные технологические процессы дали возможность совместить финансы системы различных государств в общую всемирную экономическую систему, не имеющую пределов.
Среди трудностей сегодняшней МВС возможно отметить следующие:
- нынешняя всемирная денежная система не отображает положение международный реальной экономики. Условные позиции различных государств в международной экономике изменяются стремительнее, чем это находит выражение в квотах МВФ и структуре управления фондов,
- повышение непостоянства МВС, что обретает отображение в повышении количества экономических упадков, волатильности на всемирных экономических рынках, сохранении существенных экономических дисбалансов по текущему счету,
- безосновательность «необыкновенной привилегии» доллара,
- излишнее накапливание в единичных государствах официальных инвалютных запасов.
Фундаментальными факторами нынешней реформы МВС считаются:
- глобализация международный экономики и финансов – существенное увеличение уровня интернационализации хозяйственных взаимосвязей;
- международный финансово-экономический упадок 2008–2009 гг., который обнаружил значительные недочеты Ямайской денежной системы и её институциональной структуры – МВФ;
- еще одно переназначение сил между всемирными финансовыми и экономическими центрами,
- разработанная 40 лет назад (в 1976–1978 гг.) Ямайская денежная система почти не отвечает прогрессивным мировым вызовам.
Итак, в сфере реформирования МВС возможно отметить следующее:
а) Преобразование МВС и сокращение значимости доллара даст возможность углубить корзину денежных единиц СДР с этим, для того чтобы они в большей степени отображали обстановку в международный экономике.
б) На сегодняшний день вероятны 3 ключевых сценария формирования МВС:
Первый план: удержание за долларом функций преобладающей резервной денежной единицы.
Второй план: появление международный денежной системы с большим количеством дополнительных денежных единиц - СМРВ.
Третий план: формирование наднациональной интернациональной денежной единицы. В 2009 г. Спецкомиссия ООН по экономическим реформам подчеркнула несколько значительных трудностей, свойственных для МВС с одной дополнительной денежной единицей.
3. Рассмотрев валютную систему Республики Беларусь можно отметить, что после распада Советского Союза и приобретения нашей страной независимости перед Республикой Беларусь встал вопрос формирования собственной независимой валютной политики и валютной системы государства.
На этом пути возникло много проблем, которые не решены еще до настоящего времени. Но, тем не менее, органам монетарного регулирования удалось достигнуть значительных успехов в валютной сфере, достигнув единого обменного курса на всех сегментах валютного рынка, сформировав валютную систему Республики Беларусь.
Проведенный анализ позволяет сделать следующие выводы, что белорусский курс сильно зависит от изменения курсов иностранной валюты, таких как доллар США, евро и российский рубль. За последние 8 лет иностранная валюта по отношению к белорусскому рублю демонстрирует тенденцию роста. Это может означать, что этот рост сохранится и в будущем. Одной из причин снижения международной активности предприятий в Республике Беларусь стала девальвация национальной валюты, что повлекло за собой ухудшение экономического положения предприятий и населения, снижение общего уровня доходов населения и субъектов хозяйствования, осложнение условий ведения хозяйственной деятельности.
Стратегией развития финансового рынка Республики Беларусь до 2020 года предусмотрена либерализация валютной системы. Либерализация режима валютного регулирования будет выражаться в упрощении процедуры и смягчении требований к проведению валютных операций, в переходе от директивных методов регулирования к экономическим, основанным на системе мониторинга и последующего контроля за денежными потоками, что, в свою очередь, обеспечит информационную прозрачность и полноту отражения совершаемых валютных операций и позволит своевременно выявлять внешние и внутренние экономические риски и адекватно реагировать на них.
В целом следует отметить, что проблемы и перспективы развития валютной системы Республики Беларусь в рамках других валютных систем ещё недостаточно глубоко изучены. Большее внимание уделяется вопросам получения международных кредитов и займов, позволяющих регулировать несбалансированность временных платежей без использования ограничительных мер в области внешней торговли и расчетов.
Важную роль в перспективе развития национальной валютной системы играют отношения Республики Беларусь с Международным валютным фондом. Дальнейшее их развитие увязывается с проведением широкомасштабных реформ в стране.
На данный момент также широко продолжают обсуждаться вопросы о вступлении Беларуси в союз с Россией. Основной прямой выгодой от создания валютного союза и введения единой валюты является сокращение трансакционных издержек и уменьшение валютных рисков.
Таким образом, в Беларуси создана, законодательно оформлена и успешно функционирует валютная система, направленная на обеспечение стабильности платежного баланса и белорусского рубля, экономической безопасности, поддержания устойчивого экономического роста и развития международного сотрудничества.
В Беларуси следует принять следующие меры для развития валютной системы и ее стабилизации:
- поддержание платежного баланса страны без отрицательного сальдо. Это приведет к отсутствию необходимости покрывать отрицательное сальдо за счет инфляционных процессов и заимствований внешних и внутренних, что повлияет на стабильность белорусского рубля и укрепления доверия населения;
- формирование курса белорусского рубля по отношению к иностранным валютам на основе рыночного формирования (без государственного сдерживания и излишнего регулирования), это сгладит девальвационные процессы и не выльется в «обвал курса» белорусского рубля;
- более тесное сотрудничество с международными организациями, такими как МВФ, ВТО и т.д. Это приведет к укреплению позиции страны на мировом рынке и поддержанию курса белорусского рубля.

1    Антонов, В.А. Мировая валютная система и международные расчеты / В.А. Антонов // Мировая экономика и международные отношения. – 2015. – № 6. – С. 23-25.
2    Артемов, Н.М. Валютные рынки / Н.М. Артемов. – М.: Профобразование, 2016. – 323 c.
3    Балабанов, И.Т. Валютные операции / И.Т. Балабанов. – М.: Финансы и статистика, 2013. – 144 c.
4    Безнощенко, В.В. Перспективы реформирования мировой валютной системы в условиях глобализации // Научные записки молодых исследователей. 2016. №4-5. [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/perspektivy-reformirovaniya-mirovoy-valyutnoy-sistemy-v-usloviyah-globalizatsii. – Дата доступа: 25.12.2018.
5    Бердышев, А.В. О перспективах дедолларизации мировой финансовой системы // Вестник ГУУ. 2018. №10. [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/o-perspektivah-dedollarizatsii-mirovoy-finansovoy-sistemy. – Дата доступа: 22.12.2018.
6    Бирюков, П.Н. Международное право: учебник. 7-е изд. / П.Б. Бирюков. – М.: Юрайт, 2018. – 212 с.
7    Валютное регулирование. Официальный сайт Национального банка Республики Беларусь [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  http://www.nbrb.by/ Legislation/ForExRegul. – Дата доступа: 10.01.2019.
8    Валютный рынок. Официальный сайт ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа». [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.bcse.by. – Дата доступа: 05.01.2019.
9    Васильева, И.П. Мировая валютная система и курсы валют / И.П. Васильева. –  МГИМО-Университет - Москва, 2018. – 128 c.
10    Гилберт, М. В поисках единой валютной системы / М. Гилберт. – М.: Прогресс, 2013. – 349 c.
11    Голод, И. Новая финансовая система / И. Голод. – М.: Экономика, 2012. – 236 с.
12    Дроздецкая, Я.В. Проблемы и перспективы развития мировой валютной системы / Я.В. Дроздецкая // Научный альманах. – 2016. – №5. – С.122-125.
13    Ершов, М.В. Мировая финансовая система после кризиса: тенденции и проблемы развития / М.В. Ершов // Деньги и кредит. – 2013. – № 1. – С. 11–18.
14    Ефремова, Е.А. О стабильности валютной системы. Металлические деньги / Е.А. Ефремова // Молодой ученый. – 2016. – №7. – С. 836-843.
15    Зубец, А.Н. Маркетинг на финансовых рынках. Поведение потребителей / А.Н. Зубец. – М.: Приор, 2013. – 176 c.
16    Игнатова, Т.В. Возможности глобального управления мировой финансовой системой: реалии и перспективы / Т. В. Игнатова, Т.В. Подольская // Век глобализации. – 2014. – № 2. – С. 119-128.
17    Илюхина, И.Б. Основные проблемы функционирования и развития мировой валютной системы / И.Б. Илюхина // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. – 2018. – №1-1. – С. 298-309.
18    Каназаро, Д.К. Доллар США и евро: конкурентные преимущества резервных валют и борьба за лидерство // Интерактивная наука. 2017. №12. [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/dollar-ssha-i-evro-konkurentnye-preimuschestva-rezervnyh-valyut-i-borba-za-liderstvo. – Дата доступа: 03.01.2019.
19    Каурова, Н.Н. Международный валютный рынок как сложная открытая система / Н.Н. Каурова. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2012. - 184 c.
20    Клочковский, Л.Л. Мировая экономика / Л.Л. Клочковский. – Экзамен – Москва, 2017. – 224 c.
21    Колби, Р. Энциклопедия технических индикаторов рынка / Р. Колби. – М.: Альпина Паблишер, – 2017. – 837 с.
22    Кондратов, Д. Глобальные дисбалансы в мировой экономике / Д. Кондратова // Общество и экономика. – 2017. – № 1. – С. 22-50.
23    Кондратов, Д. Международный рынок евро: проблемы и перспективы развития / Д. Кондратова // Экономический журнал ВШЭ. – 2016. – № 2. – С. 264-300.
24    Корниенко, О.В. Мировая экономика / О.В. Корниенко. –  Питер – Москва, 2016. – 256 c.
25    Косаренко, Н.Н. Валютное право / Н.Н. Косаренко. – М.: Флинта, 2016. – 184 c.
26    Косаренко, Н.Н. Валютное право: курс лекций / Н. Н. Косаренко. – М.: Флинта. – 2018. – 198 с.
27    Котелкин, С.В. Международная финансовая система: учебник. / С.В. Котелкин. – М.: Экономистъ, 2017. – 538 с.
28    Кочергина, Т.Е. Мировая экономика / Т.Е. Кочергин. – Феникс – Москва, 2015. – 272 c.
29    Красавина, Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Л.Н. Красавина. – М.: Юрайт, 2016. – 580 с.
30    Красавина, Л.Н. Реформы мировых валютных систем: ретроспективный и актуальный анализ / Л.Н. Красавина //Деньги и кредит. – 2017. – №4. – с. 14-26.
31    Кудров, В.М. Мировая экономика / В.М. Кудров. – Юстицинформ. –  Москва, 2016. –  512 c.
32    Кудряшова, И.В. Необходимость и иерархия международных валют // Финансы и кредит. 2016. №35 (707). [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/neobhodimost-i-ierarhiya-mezhdunarodnyh-valyut. – Дата доступа: 06.01.2019.
33    Кудряшова, И.В. Роль организационных и институциональных условий в процессе формирования современных мировых валют // Финансы и кредит. 2015. №40 (644). [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/rol-organizatsionnyh-i-institutsionalnyh-usloviy-v-protsesse-formirovaniya-sovremennyh-mirovyh-valyut. – Дата доступа: 02.01.2019.
34    Кудряшова, И.В. Трансформация экономических условий формирования современных мировых валют // Финансы и кредит. 2015. №38 (662). [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/transformatsiya-ekonomicheskih-usloviy-formirovaniya-sovremennyh-mirovyh-valyut. – Дата доступа: 01.01.2019.
35    Кузнецова, В.В. Мировая валютная система: проблемы и пути реформирования // Мир новой экономики. – 2016. – №3. – С 38-47.
36    Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки: учебник / О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2017. – 448 с.
37    Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки: учебник / О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2018. – 448 с.
38    Лебедева, М.М. Мировая политика / М.М, Лебедева. – КноРус – Москва, 2017. – 256 c.
39    Ломакин, В.К. Мировая экономика / В.К. Ломакин. – Юнити-Дана - Москва, 2012. – 672 c.
40    Лукьянов, С.А. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие / С.А. Лукьянов; под общ. ред. Н.Н. Мокеевой. – Екатеринбург: Изд во Урал. ун та, 2017. – 296 с.
41    Ляменков, А.К. Взаимодействие между валютной и денежно-кредитной политикой в деятельности центрального банка в открытой рыночной экономике / А.К. Ляменков // Молодой ученый. – 2015. – №23. – С. 591-593.
42    Мартиросян, А.К. Посткризисное развитие международной финансовой системы в контексте глобализации и интеграции / А.К. Мартиросян // Изв. Уральского гос. экон. ун-та. – 2016. – № 3 (35). – С. 127-134.
43    Международный валютный фонд. [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  http://www.imf.org/external/index.htm. – Дата доступа: 10.11.2018.
44    Мокеевой, Н.Н. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие / С. А. Лукьянов; под общ. ред. Н.Н. Мокеевой. – Екатеринбург: Изд‑во Урал. ун‑та, 2015. – 296 с.
45    Мокеева, Н.Н. Международный валютный рынок и валютный дилинг: учеб. пособие / Н.Н. Мокеева, Е. Г. Князева, В. Б. Родичева, В. Е. Заборовский. – Екатеринбург: Изд‑во Урал. ун‑та, 2016. – 120 с.
46    Наумова, Т.С. Доллар США - ключевая валюта мировой финансовой системы // Общество: политика, экономика, право. 2017. №5. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/dollar-ssha-klyuchevaya-valyuta-mirovoy-finansovoy-sistemy. – Дата доступа: 08.01.2019.
47    О валютном регулировании и валютном контроле: закон Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. №226-З: с изменениями и дополнениями: текст по состоянию на 01.11.2016 // Официальный сайт Национального банка Республики Беларусь [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.nbrb.by/ Legislation/ForExRegul. – Дата доступа: 13.01.2019.
48    Основные макроэкономические показатели. Официальный сайт Министерства статистики и анализа Республики Беларусь [Электронный ресурс]. –  Режим доступа: http://www.belstat.gov.by. – Дата доступа: 15.01.2019.
49    Отчет Национального банка Республики Беларусь за 2016 год. Официальный сайт Национального банка Республики Беларусь [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.nbrb.by/publications/report/report2016.pdf. – Дата доступа: 16.01.2019.
50    Пашковская, М.В. Мировая экономика / М.В. Пашковская. –  Синергия – Москва, 2012. – 528 c.
51    Пластинин, А.М. Валютные операции. Учет, налоги и контроль / А.М. Пластинин. – М.: Дело и сервис, 2013. – 176 c.
52    Погорлецкий, А.И. Мировая экономика / А.И. Погорлецкий. –  Издательство Санкт-Петербургского университета – Москва, 2016. – 356 c.
53    Пономаренко, В.Е. Валютное регулирование и валютный контроль: учеб. пособие / В.Е. Пономаренко. – М.: Омега Л, 2018. – 303 с.
54    Пономарева, Е.Г. Динамика курса национальной валюты в Республике Беларусь // Скиф. 2018. №6 (22). [Электронный ресурс]. – Режим доступа:   https://cyberleninka.ru/article/n/dinamika-kursa-natsionalnoy-valyuty-v-respublike-belarus. – Дата доступа: 10.01.2019.
55    Придачук, М.П. Проблемы и перспективы развития мировой финансовой системы / М.П. Придачук // Финансы и кредит. – 2016. – № 16. – С. 31–34.
56    Рассел, Джесси. Валютный рынок / Джесси Рассел. – М.: VSD, 2015. – 312 c.
57    Редина, Ю.Н. Валютные стратегии формирования единого валютного блока//Актуальные вопросы экономических наук: тез.докл.XL межд.науч.-практ. конф., 3 ноября 2014 г. / Ю.Н.Редина. – Новосибирск: Издательство ЦРНС, 2017. – С.28-32.
58    Семенихин, В.В. Валютные разницы / В.В. Семенихин. – М.: Налоговый вестник, 2017. – 288 c.
59    Симионов, Ю.Ф. Валютные отношения. Учебное пособие / Ю.Ф. Симионов, Б.П. Носко. – М.: Феникс, 2017. – 320 c.
60    Сумароков, Е.В. Валютный контроль в странах с развивающимися рынками. Монография / Е.В. Сумароков. – М.: КноРус, 2017. – 208 c.
61    Тихомирова, Л.В. Валютные операции. Нормативные акты, официальные разъяснения, судебная практика / Л.В. Тихомирова. – М.: Тихомиров М.Ю., 2015. – 863 c.
62    Троцкий, Л. Мировая революция / Л. Троцкий. –  Алгоритм, Эксмо, Москва, 2017. – 608 c.
63    Турчановский, Д. Текущая оценка и перспективы мировой финансовой системы / Д. Турчановский, И. Чистюхин // Инвестиции в России. – 2015. – № 6. – С. 10-15.
64    Уайт, У.Р. Системный сбой // Финансы и развитие. МВФ. – 2016. – №3. – С. 44.
65    Унтон, Н.А. Прогноз развития валютного рынка Республики Беларусь // Экономический вестник университета. Сборник научных трудов ученых и аспирантов. 2018. №36-1. [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://cyberleninka.ru/article/n/prognoz-razvitiya-valyutnogo-rynka-respubliki-belarus. – Дата доступа: 13.01.2019.
66    Факторы, влияющие на валютный курс [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  http://ru-trade.info/faktory-vliyayushhie-na-valyutnyj-kurs/. – Дата доступа: 20.12.2018.
67    Хасбулатов, Р.И. Мировая экономика / Р.И. Хасбулатов. – Юрайт, Москва, 2012. – 896 c.
68    Хлебникова, Д.В. К вопросу о реформировании Международного валютного фонда // Деньги и кредит. – 2017. – № 10. – с. 55-66.
69    Шмелев, В.В. Глобализация мировых валютно-финансовых рынков. Монография / В.В. Шмелев, О.В. Хмыз. – М.: Проспект, 2015. – 200 c.
70    Шугуров, М.В. Мировая финансовая система и инновационное развитие: международно-правовые аспекты / М.В. Шугуров // Финансовое право. – 2012. – № 7. – С. 11-18.
71    Шумилов, В.М. Международное финансовое право: учебник. / В.М. Шумилов. – М.: ЮнитиДана, 2016. – 309 с.
72    Щегарцов, В.А. Мировая экономика. Мировая финансовая система. Международный финансовый контроль. / А.В. Щегарцов. – М.: Юнити, 2013. – С. 185.
73    Яковлева, Ю.А. Особенность функционирования мировой валютной системы // Молодой ученый. – 2017. – №3. – С. 608-610.
74    International Finance System [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://www.chathamhouse.org/research/topics/international-finance-system. – Дата доступа: 28.03.2019.
75    A Brief History of the International Monetary System since Bretton Woods [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  http://www.oxfordscholarship.com/view/10.1093/oso/9780198718116.001.0001/oso-9780198718116-chapter-1. – Дата доступа: 20.03.2019.
76    INTERNATIONAL MONETARY SYSTEM [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://www.brookings.edu/topic/international-monetary-system/. – Дата доступа: 01.03.2019.
77     International monetary system [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  http://blogs.worldbank.org/growth/ru/category/tags/international-monetary-system. – Дата доступа: 22.03.2019.
78    The History of the Modern International Monetary System [Электронный ресурс]. – Режим доступа:  https://www.winton.com/longer-view/history-of-modern-international-monetary-system. – Дата доступа: 13.03.2019.